Casos de negocio

Risk Data Aggregation

«Datos inexactos conducen a decisiones de gestión inexactas»

Los requisitos de agregación de datos de riesgo introducidos por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS) introdujeron un conjunto de principios relacionados con la gestión de datos y riesgos que deben cumplirse en todo el sector bancario. Esto tiene como objetivo garantizar que los bancos puedan medir claramente el rendimiento frente a la relación de tolerancia al riesgo.

Para lograr esta tarea, los bancos deben implementar cambios significativos en los siguientes departamentos:

 

  • Gobierno y Control
  • Información de gestión e informes
  • Contabilidad
  • Chief Data Office / Calidad de Datos y Sistemas Estructurales
  • Infraestructura y arquitectura de TI
  • Oficina de Gestión de Riesgos

Beneficios clave:

  • Infraestructura de informes mas robusta, que puede ser utilizada por los gerentes ejecutivos y senior para tomar decisiones estratégicas precisas basadas en datos y hechos sólidos.
  • Mejora de la supervisión, permitiendo una mayor granularidad de datos, trazabilidad mientras simplifica los modelos de control y mejora la velocidad de detección de errores que conduce a la reducción de pérdidas.
  • Mejorar los sistemas de información de gestión proporcionando una trazabilidad de auditoría clara tanto para uso gerencial como legal.
  • Proporcionar una herramienta de evaluación de riesgos eficaz para monitorizar la posición y exposición al riesgo en tiempo real de los bancos.
  • Reducir la intervención manual y por lo tanto el riesgo de error, lo que lleva a procesos más automatizados, más rápidos y rentables.

Con base en nuestra experiencia en proyectos en el ámbito de riesgos en instituciones financieras de primer nivel, MBC puede proporcionar orientación para convertir este requisito normativo en una ventaja competitiva. Sugerimos una estrategia de 3 puntas para abordar estos cambios con éxito:

  1. Autoevaluación: un diagnóstico preciso y sólido de los procesos de información de gestión existentes y los modelos de contabilidad y control proporcionará un punto de referencia claro frente a los requisitos de la ´politica de Risck Data Aggregation (RDA) y, al mismo tiempo, destacará las GAP que deben superarse para lograr el cambio.
  2. Análisis de beneficios: alinear la visión estratégica del Banco con los cambios clave identificados, convertirá el limón en limonada mediante el uso del paraguas RDA para definir cambios clave entre departamentos en las capacidades de gobernanza, agregación de datos y análisis de MI.
  3. Implementación: este es el núcleo de la ventaja competitiva. Una oficina de gestión de proyectos (PMO) clara responsable de guiar al Banco a través de los cambios relevantes de manera efectiva es de importancia clave. Sugerimos alinear a los equipos de TI como pilar del Proyecto de Transformación de Datos.

May Business Consulting puede ayudarlo a ejecutar la estrategia propuesta anteriormente, equilibrando las capacidades internas con los requisitos reglamentarios, realizando una autoevaluación clara, definiendo e implementando los cambios necesarios para convertir un requisito reglamentario en una ventaja competitiva.

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